# DEMOSTRACIÓN · DATOS FICTICIOS
### Asset del curso — C16 · "La skill de la propuesta" (comercial)
### Despacho: **Asesoría Vera** · trato de usted · dice **honorarios** · nunca promete resultados · toda cifra se marca para verificar

> **No es un cliente ni un despacho real.** Nombres, NIF, personas, cifras e importes son inventados y coherentes entre sí, solo para la demo.
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> **Qué contiene este archivo (las tres piezas del vídeo C16):**
> 1. **PIEZA 1 · Notas de la reunión de diagnóstico** con el prospecto (empresa de reformas, 8 empleados, viene de otro despacho, le preocupa el papeleo laboral). Es lo que se pega en Claude como material de partida.
> 2. **PIEZA 2 · Dos propuestas ganadoras** (anonimizadas), de otros clientes que **sí** se ganaron. Son los ejemplos que viven dentro del **Bloque 5** de la skill de la propuesta ("imita estas").
> 3. **PIEZA 3 · La propuesta resultante** para la empresa de reformas: la que **genera la skill** en la demo, con las tres opciones a los precios de la tabla y un hueco de criterio marcado.
>
> **Assets que enlaza:** la **tabla de honorarios** (`TRONCAL_Tabla_honorarios.xlsx`) es la fuente de todos los importes; los tres planes (BÁSICO 290 € · RECOMENDADO 490 € · ACOMPAÑAMIENTO 790 €, empresa de reformas de 8 empl., + laboral por trabajador) salen de su hoja **"Paquetes"**.
>
> **Continuidad (biblia §2):** hay **dos** empresas de reformas en el curso y es a propósito. En C04 es un **cliente** (autónomo que se plantea pasar a S.L.). Aquí, en C16, es un **prospecto distinto**: **Reformas Maestre, S.L.**, que **viene de otro despacho**. Mismo sector, personas distintas; no se mezclan.

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# PIEZA 1 · NOTAS DE LA REUNIÓN DE DIAGNÓSTICO
### DEMOSTRACIÓN · DATOS FICTICIOS
### Prospecto: **Reformas Maestre, S.L.** · reunión de primer contacto (captación)

> **Cómo se usa en la demo:** estas notas se pegan en Claude tal cual, y se le pide que **componga la propuesta de honorarios** con las tres opciones de la tabla. La skill abre el resumen con las palabras del cliente y deja marcados los huecos de criterio para que el asesor decida. El resultado es la **Pieza 3**.

**Fecha:** reunión de captación (primer contacto). *Fecha concreta ficticia — no se fija para que el material no caduque.*
**Asisten:** D. Julián Maestre (gerente y administrador único de Reformas Maestre, S.L.) · por Asesoría Vera, el responsable de nuevas incorporaciones.
**Formato de estas notas:** primero, lo que dijo el gerente **en sus palabras** (mini-transcripción); después, los **datos que necesita el presupuesto**, ya ordenados.

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## A · LO QUE DICE EL CLIENTE (en sus palabras)

> *Mini-transcripción resumida. Se recoge el tono real del gerente; el asesor toma nota. El gerente es de perfil de obra, no técnico en lo fiscal: habla en llano.*

**GERENTE —** "Mira, yo lo que quiero es **quitarme el lío del papeleo laboral de encima**. Lo de los números lo llevo regular, pero lo que me tiene frito es el personal: **altas, bajas, las nóminas, los contratos**… cada dos por tres entra una obra, meto gente, y al acabar hay que darla de baja. Y nunca sé si lo están haciendo bien o si me la voy a jugar."

**GERENTE —** "En construcción esto es un no parar. Tengo el **convenio de la construcción**, con sus pluses, sus tablas… y los peones no son siempre los mismos. Un mes somos ocho, al siguiente igual necesito a dos más para una obra grande y luego se van. Yo eso no lo controlo, y me da miedo un lío con la Seguridad Social."

**GERENTE —** "Y luego está lo de las **constructoras**. Cuando entro a trabajar para una, me piden un montón de papeles para dejarme pisar la obra —lo de la **coordinación**, el certificado de estar al corriente, no sé qué del registro ese de empresas—. Y siempre voy con la lengua fuera, corriendo, buscando el papel el último día. Alguna obra casi la pierdo por no tener la documentación a tiempo."

**GERENTE —** "Del despacho que tengo ahora… no me quejo del precio, me quejo de que **no me llaman**. Solo sé de ellos cuando hay que pagar algo o cuando ya se ha pasado un plazo. He tenido **un par de líos con las nóminas** —un plus mal puesto, un finiquito que no cuadraba— y me tocó apañarlo a mí. Yo quiero **alguien que me avise antes**, no después."

**GERENTE —** "No busco lo más barato. Busco **quitarme esto de la cabeza** y poder estar en la obra, que es lo mío. Si tengo que pagar un poco más pero me lo dejáis resuelto, hablamos."

**GERENTE —** "Ah, y otra cosa: **no sé cómo tengo la contabilidad**. El otro despacho me presentaba el IVA y poco más. No sé si está todo cuadrado o si hay cosas colgando de años atrás. Me gustaría que **alguien lo mirase de arriba abajo** al empezar."

> **Lectura del asesor (nota interna):** el dolor **no es el precio, es el papeleo laboral y la desatención**. La palanca de venta es "se lo quitamos de encima y le avisamos con margen". La opción **recomendada** ya incluye el laboral de su plantilla; encaja con lo que pide. Hay, además, un **servicio puntual de puesta al día** por el traspaso (no sabe cómo está la contabilidad). *No prometer que "no tendrá problemas": se ofrece proceso y acompañamiento, no resultado.*

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## B · DATOS PARA EL PRESUPUESTO (ordenados)
### DEMOSTRACIÓN · DATOS FICTICIOS

| Dato | Valor (ficticio) |
|---|---|
| **Razón social** | Reformas Maestre, S.L. (nombre comercial: *Reformas Maestre*) |
| **NIF** | **B-71548209** *(ficticio)* |
| **Forma jurídica** | Sociedad Limitada. **Administrador único:** D. Julián Maestre (cotiza como **autónomo societario, RETA**; **no** va en nómina). |
| **Actividad** | Reformas y rehabilitación de viviendas y locales (albañilería, alicatado, pequeñas obras). Trabaja para **particulares** y, en parte, como **subcontrata de constructoras**. |
| **CNAE / IAE** | CNAE 4399 (otras actividades de construcción especializada). IAE epígrafe 501.3 (albañilería y pequeños trabajos). *Confirmar epígrafes exactos al alta — ⟦VERIFICAR⟧.* |
| **Antigüedad de la empresa** | ~9 años *(ficticio)*. |
| **De dónde viene** | **De otro despacho.** Motivo del cambio: desatención (no le avisan de plazos), un par de incidencias en nóminas, servicio "de mínimos". |
| **Plantilla** | **8 trabajadores en nómina** (≈5 oficiales/peones de obra · 1 encargado · 1 administrativa · 1 comercial/mediciones). Plantilla **variable por picos de obra** (sube y baja). |
| **Convenio** | **Convenio General del Sector de la Construcción** (tablas provinciales). Pluses de convenio, antigüedad, tabla salarial anual. |
| **Facturación anual aprox.** | **~850.000 €** *(ficticio)*. |
| **Nº de facturas / mes** | **Emitidas: ~15/mes** (algunas por certificación de obra). **Recibidas: ~70/mes** (proveedores de material + subcontratas puntuales). Volumen contable **medio-alto**. |
| **IVA** | Régimen **general**. Autoliquidación trimestral (**modelo 303**) y resumen anual (**modelo 390**). **Ojo:** en ejecuciones de obra a promotor u otra empresa puede aplicar **inversión del sujeto pasivo** (art. 84 LIVA) — ⟦VERIFICAR en cada factura⟧. |
| **Impuesto sobre Sociedades / Cuentas anuales** | Sí: **modelo 200** y pagos fraccionados **202**; **cuentas anuales** y legalización de libros en el Registro Mercantil. |
| **Retenciones** | Trabajo (**modelos 111 y 190**). Si hay alquiler de local/nave, **modelo 115**. ⟦VERIFICAR si tiene arrendamiento con retención⟧. |
| **Laboral (el punto sensible)** | Nóminas de 8, seguros sociales, **altas/bajas frecuentes**, contratos (**fijo de obra / fijos-discontinuos**), pluses de convenio. Añadido del sector: **Fundación Laboral de la Construcción**, **TPC** (Tarjeta Profesional de la Construcción) de los operarios, formación PRL, reconocimientos médicos. |
| **Documentación para constructoras** | **Coordinación de Actividades Empresariales (CAE)**, **REA** (Registro de Empresas Acreditadas), certificados de estar al corriente con **AEAT** y **Seguridad Social**. Hoy lo lleva "a última hora". |
| **Estado de la contabilidad** | **Incierto.** El despacho anterior "presentaba el IVA y poco más". Sin cuadre mensual; posible arrastre de ejercicios anteriores. → **Necesita una revisión de traspaso / puesta al día** (servicio puntual, presupuestado aparte). ⟦VERIFICAR alcance al recibir los datos⟧. |
| **Servicios que pide** | **Integral**: contabilidad + impuestos periódicos + IS y cuentas anuales + **laboral de los 8** + asesoramiento. Y una **puesta al día** inicial por el traspaso. |
| **Qué valora** | Que le **quiten el papeleo laboral de encima** y que le **avisen con margen**. No busca lo más barato. |
| **Quién decide** | D. Julián Maestre (gerente). Decide él. Perfil de obra: hay que explicarle en llano y sin tecnicismos sin traducir. |

> **DEMOSTRACIÓN · DATOS FICTICIOS.** Reformas Maestre, S.L. no existe.

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# PIEZA 2 · DOS PROPUESTAS GANADORAS (anonimizadas)
### DEMOSTRACIÓN · DATOS FICTICIOS
### Son los ejemplos del **Bloque 5** de la skill de la propuesta: "estas dos se ganaron; imita su forma y su tono."

> **Nota de anonimización:** propuestas reales del despacho con **sector y cifras cambiados** y **sin datos que identifiquen al cliente**. En la skill de un despacho real irían igual: anonimizadas. Sirven para fijar el **molde** (portada breve · resumen en palabras del cliente · tres opciones · condiciones · siguiente paso con fecha), no las cifras exactas.
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> **Coherencia de precios:** las tres opciones de cada propuesta se **componen desde la tabla de honorarios** (`TRONCAL_Tabla_honorarios.xlsx`). Por eso los importes cambian según el tamaño del cliente, pero siempre salen de la misma tarifa. Importes **orientativos, sin IVA (21 %)**.

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## PROPUESTA GANADORA A
### Autónomo · comercio de moda con tienda física (2 empleados)

**ASESORÍA VERA — Propuesta de honorarios**
Para: la titular del negocio (autónoma en estimación directa) · *anonimizada*
Asunto: llevar su contabilidad, sus impuestos y las nóminas de su equipo.

**Su situación, en sus palabras.**
"Abrí la tienda online el año pasado y ahora **no me aclaro con el IVA de las ventas de fuera**. Y bastante tengo con la tienda como para estar pendiente de papeles. Quiero **alguien que me lo lleve todo y me avise**."

**Lo que entendimos que necesita:** contabilidad al día, sus impuestos de autónoma (IVA trimestral y pagos a cuenta del IRPF), la **renta**, y las **nóminas de sus dos empleadas**, con alguien a quien preguntar sin que sea un mundo.

**Sus tres opciones (cuota mensual, sin IVA):**

| | **BÁSICA** (cumplimiento) | **RECOMENDADA** | **ACOMPAÑAMIENTO** |
|---|---|---|---|
| Contabilidad y libros | Sí | Sí | Sí |
| Impuestos (IVA 303/390, pagos fraccionados, retenciones) | Sí | Sí | Sí |
| IRPF de la titular (pagos fraccionados y renta) | Sí | Sí | Sí |
| Nóminas y seguros sociales (2 empleadas) | Opcional: **+12 €/trabajador** (24 €/mes) | **Incluidas** | **Incluidas** |
| Asesoramiento y consultas | Por consulta | **Ilimitado por correo** | **Ilimitado + teléfono directo** |
| Reuniones de seguimiento | — | **Trimestral** | **Mensual** |
| Seguimiento de tesorería y márgenes | — | — | **Sí** |
| **Cuota mensual (orientativa, sin IVA)** | **205 €** | **260 €** | **360 €** |

**Condiciones.**
- Honorarios sin IVA (21 %); cuota mensual, facturación por mensualidades.
- Forma de pago: **domiciliación bancaria (recibo SEPA)**.
- **Sin permanencia**; baja con 30 días de preaviso.
- Traspaso desde el despacho anterior **sin coste**. Servicios puntuales (constitución, requerimientos, etc.), fuera de cuota según tarifa.
- Vigencia de esta oferta: 30 días.

**Siguiente paso.** Quedamos en una llamada de 15 minutos **a la semana siguiente** para resolver dudas. La titular eligió la **opción recomendada** y el alta se activó **el día 1 del mes siguiente**.

> *Por qué se ganó (nota para la skill): abrió con su frase, no con el catálogo; puso el precio a la vista sin rodeos; y la opción recomendada resolvía justo su lío (el IVA del online y las nóminas). Cero promesa de resultado.*

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## PROPUESTA GANADORA B
### Sociedad (S.L.) · restaurante con obrador y catering (12 empleados)

**ASESORÍA VERA — Propuesta de honorarios**
Para: la gerencia de la sociedad · *anonimizada*
Asunto: servicio integral fiscal, contable y laboral, con control de la temporada.

**Su situación, en sus palabras.**
"En temporada **paso de doce a veinte personas** y las nóminas son una locura. Y lo que peor llevo es **no saber si estoy ganando dinero** hasta que llega el cierre y ya no hay nada que hacer."

**Lo que entendimos que necesita:** llevar el día a día (contabilidad, impuestos, Sociedades y cuentas anuales), el **laboral de una plantilla que sube y baja**, y sobre todo **ver los números a tiempo** para decidir en temporada.

**Sus tres opciones (cuota mensual, sin IVA):**

| | **BÁSICA** (cumplimiento) | **RECOMENDADA** | **ACOMPAÑAMIENTO** |
|---|---|---|---|
| Contabilidad y libros | Sí | Sí | Sí |
| Impuestos periódicos (IVA, retenciones, pagos fraccionados) | Sí | Sí | Sí |
| Impuesto de Sociedades y cuentas anuales | Sí | Sí | Sí |
| Laboral: nóminas y seguros sociales (12 trab.) | Opcional: **+10 €/trabajador** (120 €/mes) | **Incluido** | **Incluido, sin límite de plantilla habitual** |
| Asesoramiento y consultas | Por consulta | **Ilimitado por correo** | **Ilimitado + teléfono directo** |
| Reuniones de seguimiento | — | **Trimestral** | **Mensual** |
| Atención prioritaria ante requerimientos | — | **Sí** | **Sí, prioritaria** |
| Informe de dirección financiera (CFO externo) | — | — | **Sí, mensual** |
| **Cuota mensual (orientativa, sin IVA)** | **560 €** | **720 €** | **990 €** |

**Condiciones.**
- Honorarios sin IVA (21 %); cuota mensual, facturación por mensualidades.
- Forma de pago: **domiciliación bancaria (recibo SEPA)**.
- **Sin permanencia**; baja con 30 días de preaviso.
- Traspaso desde el despacho anterior **sin coste**. La puesta al día contable inicial, si procede, se presupuesta aparte (servicio puntual).
- Impuesto de Sociedades, cuentas anuales y libros, incluidos en la cuota anual de las opciones que lo indican. Vigencia de la oferta: 30 días.

**Siguiente paso.** Reunión en el local **el jueves de esa semana** para verlo con calma. La gerencia eligió la **opción de acompañamiento** (querían el informe mensual para la temporada) y arrancamos **el día 1 del mes siguiente**.

> *Por qué se ganó (nota para la skill): la palanca no era el precio, era "ver los números a tiempo". La opción de acompañamiento traía el informe mensual que pedían. Se ofreció el proceso (informe, seguimiento), nunca un resultado ("ganará más").*

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# PIEZA 3 · LA PROPUESTA RESULTANTE
### DEMOSTRACIÓN · DATOS FICTICIOS
### La que **genera la skill** en la demo, a partir de las notas de la Pieza 1

> **Nota de producción:** esto es la salida de la skill. Abre con las **palabras del cliente**, compone las **tres opciones con los precios de la tabla** (290 / 490 / 790 + laboral por trabajador) y deja **marcados los huecos de criterio** para que el asesor decida antes de enviar. En pantalla se hace zoom al hueco `[CRITERIO: …]` y a las marcas ⟦VERIFICAR⟧.

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**ASESORÍA VERA — Propuesta de honorarios**
**Para:** D. Julián Maestre — Reformas Maestre, S.L.
**De:** Equipo de Asesoría Vera
**Asunto:** llevarle la contabilidad, los impuestos y, sobre todo, **el laboral** de su empresa.

**Resumen.**
En nuestra reunión lo dijo usted con estas palabras: **"quiero quitarme el lío del papeleo laboral de encima"**. De eso trata esta propuesta. Su preocupación no es el precio: es el personal —**altas, bajas, nóminas, contratos, el convenio de la construcción**— y la documentación que le piden las constructoras para entrar a obra. La idea es sencilla: que usted esté en la obra y **nosotros llevemos el papeleo**, avisándole con margen y no cuando ya se ha pasado el plazo.

Le proponemos **tres opciones**. En las tres llevamos su contabilidad, sus impuestos, el Impuesto de Sociedades y las cuentas anuales. Se diferencian en **cuánto acompañamiento** quiere y en cómo entra el **laboral**, que es lo que a usted más le pesa.

> `[CRITERIO: la opción de acompañamiento incluye visita mensual; confirmar disponibilidad según carga actual]`

**Sus tres opciones (cuota mensual, sin IVA):**

| | **OPCIÓN 1 · BÁSICA** (cumplimiento) | **OPCIÓN 2 · RECOMENDADA** | **OPCIÓN 3 · ACOMPAÑAMIENTO** |
|---|---|---|---|
| Contabilidad y libros | Sí | Sí | Sí |
| Impuestos periódicos (IVA 303/390, pagos fraccionados, retenciones 111/115) | Sí | Sí | Sí |
| Impuesto de Sociedades (200/202) y cuentas anuales | Sí | Sí | Sí |
| **Laboral: nóminas y seguros sociales (sus 8 trabajadores)** | **Opcional: +12 €/trabajador** (96 €/mes por los 8) | **Incluido** (plantilla actual, hasta 10 trabajadores) | **Incluido, sin límite de plantilla** |
| Altas/bajas y contratos (convenio de la construcción) | Con el laboral opcional | **Incluido** | **Incluido** |
| Asesoramiento y consultas | Por consulta | **Ilimitado por correo** | **Ilimitado + teléfono directo** |
| Atención prioritaria ante requerimientos | — | **Sí** | **Sí, prioritaria** |
| Reuniones de seguimiento | — | **Trimestral** | **Mensual** *(ver [CRITERIO] arriba)* |
| Informe de dirección financiera (CFO externo) | — | — | **Sí, mensual** |
| **Cuota mensual (orientativa, sin IVA)** | **290 €** | **490 €** | **790 €** |

**Sobre el laboral (lo que más le preocupa).**
En la **opción básica**, el laboral iría aparte, a **12 € por trabajador y mes** (96 €/mes por sus 8). Por eso, tal cual está su caso, esta opción cubre el cumplimiento pero **deja fuera justo lo que usted quiere resolver**.
En la **opción recomendada** y en la de **acompañamiento**, las **nóminas, los seguros sociales y las altas/bajas de su plantilla ya van incluidos**. Si en un pico de obra pasa de 10 trabajadores, cada trabajador adicional son 12 € al mes. Así, cuando entre una obra y meta gente, **no tiene que llamar a preguntar cuánto cuesta**: está dentro.

**La puesta al día del traspaso.**
Como no sabe con seguridad cómo le dejó la contabilidad el despacho anterior, al empezar hacemos una **revisión de traspaso**: miramos si hay algo pendiente de ejercicios previos y se lo contamos claro. Si esa puesta al día lleva trabajo extra, se presupuesta aparte como **servicio puntual** ⟦VERIFICAR alcance al recibir sus datos⟧; el traspaso en sí **no tiene coste**.

**Condiciones.**
- Honorarios indicados **sin IVA (21 %)**. Cuota **mensual**, facturación por mensualidades.
- Forma de pago: **domiciliación bancaria (recibo SEPA)**.
- **Sin permanencia**; baja con 30 días de preaviso.
- Traspaso desde su despacho actual **sin coste**. Documentación para la CAE de las constructoras (certificados de estar al corriente, etc.): incluida en el servicio laboral de las opciones que lo incorporan.
- Servicios puntuales (constitución de sociedades, requerimientos de la AEAT, recursos…), fuera de cuota según nuestra tarifa.
- **Vigencia de esta oferta: 30 días** desde su fecha.

**Siguiente paso.**
Le propongo una **llamada de 20 minutos** para resolver dudas y, si le encaja, **activar el traspaso el día 1 del próximo mes** (así entramos con el trimestre limpio). Dígame qué día y hora le vienen bien ⟦CONFIRMAR fecha de la llamada⟧. Nos encargamos nosotros de pedir la información a su despacho actual; usted casi no tiene que hacer nada.

Quedamos a su disposición para lo que necesite.

Un saludo,
Equipo de Asesoría Vera

> **Marcas de criterio y verificación de esta propuesta (para el asesor, se quitan antes de enviar):**
> - `[CRITERIO: la opción de acompañamiento incluye visita mensual; confirmar disponibilidad según carga actual]` — decidir si podemos comprometer la visita mensual con la carga del equipo.
> - ⟦VERIFICAR alcance de la puesta al día⟧ al recibir la contabilidad del despacho anterior.
> - ⟦CONFIRMAR fecha de la llamada⟧ con el gerente.
> - Recordatorio: **no se promete ningún resultado fiscal**; se ofrece proceso y acompañamiento. Toda cifra o plazo, marcado para verificar antes de afirmarlo.

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**DEMOSTRACIÓN · DATOS FICTICIOS — Asesoría Vera y Reformas Maestre, S.L. no existen. Nombres, cifras e importes inventados. Documento de práctica para el curso "Claude para despachos" (Ranking Online). No usar como asesoramiento ni como plantilla real de honorarios.**